本书面向银行业理财经理的岗位培训需要，全书从专业角度出发，以理财经理岗位要求、理财经理素质要求、理财经理知识要求、理财经理技能要求四个方面讲述银行理财经理上岗所必须掌握的知识与技能。通过学习这些知识与技能，帮助读者朋友成长为一名专业素质过硬的银行理财经理。
作者简介：
王访华男，经济学硕士，高级会计师，注册会计师，中南财经大学毕业，现任职于广州银行深圳分行，长期受邀对各大银行员工进行岗位内部培训，已经有10余年的实战培训经验。
目录：
导读怎样才算最好.......................................................................................1
第一部分满足岗位要求
怎样才能成为最好的银行理财经理，首先需要明确什么是最好的？所谓最好的，理应完成本职工作。那么银行理财经理的本职工作是什么呢？在本章，将为你介绍银行理财经理的岗位认知以及每日的基本工作。
情景导入专业知识，塑造最好.....................................................................4
第一节理财经理岗位认知..............................................................................5
一、岗位职责........................................................................................5
二、必备知识........................................................................................5
三、职业道德........................................................................................7
第二节每日基本工作.....................................................................................10
【实战范本1-01】理财经理日常工作程序................................10
一、营业前准备工作...........................................................................11
二、营业中工作...................................................................................12
三、营业结束后工作...........................................................................16
第二部分具备过硬素质导读怎样才算最好.......................................................................................1第一部分满足岗位要求怎样才能成为最好的银行理财经理，首先需要明确什么是最好的？所谓最好的，理应完成本职工作。那么银行理财经理的本职工作是什么呢？在本章，将为你介绍银行理财经理的岗位认知以及每日的基本工作。情景导入专业知识，塑造最好.....................................................................4第一节理财经理岗位认知..............................................................................5 一、岗位职责........................................................................................5 二、必备知识........................................................................................5 三、职业道德........................................................................................7第二节每日基本工作.....................................................................................10 【实战范本1-01】理财经理日常工作程序................................10 一、营业前准备工作...........................................................................11 二、营业中工作...................................................................................12 三、营业结束后工作...........................................................................16第二部分具备过硬素质怎样才能成为最好的银行理财经理，首先需要明确什么是最好的？所谓最好的，理应具备过硬素质。那么银行理财经理应具备哪些过硬素质呢？在本章，将为你介绍银行理财经理的基本礼仪、表达能力、倾听能力、沟通能力以及客户高效沟通。情景导入过硬素质，成就最好...................................................................18第一节礼仪百分百得体................................................................................19 一、仪容仪表礼仪...............................................................................19 二、形体礼仪......................................................................................21 三、表情神态礼仪...............................................................................25 四、接待礼仪......................................................................................25 五、电话礼仪......................................................................................26 六、会议礼仪......................................................................................27 七、社交礼仪......................................................................................27 八、服务用语礼仪...............................................................................28 【实战范本2-01】××银行理财经理礼貌用语........................29第二节表达百分百清楚................................................................................30 一、有效表达的基本要求...................................................................30 二、体态语言基本认知.......................................................................31 三、灵活运用体态语言.......................................................................32 四、把握好空间距离...........................................................................36第三节倾听百分百专注................................................................................38 一、什么是倾听...................................................................................38 二、倾听的内容...................................................................................39 三、提升倾听能力...............................................................................39 四、学会积极倾听...............................................................................42第四节沟通百分百成功................................................................................44一、如何与上司沟通...........................................................................44二、如何与下属沟通...........................................................................48三、如何跨部门沟通...........................................................................55第五节客户高效沟通.........................................................................58一、高效沟通之说的技巧...................................................................58二、高效沟通之听的技巧...................................................................60三、高效沟通之观察的技巧...............................................................61四、不同类型客户沟通.......................................................................61第三部分扎实知识要求怎样才能成为最好的银行理财经理，首先需要明确什么是最好的？所谓最好的，理应拥有扎实的基础知识。那么银行理财经理应具备哪些基础知识呢？在本章，将为你介绍银行理财经理所需掌握的专业知识，如公共基础、投资风险和收益、生命周期理论、个人投资规划、个人保障规划、风险管理。情景导入专业知识，塑造最好..........................................................68第一节公共基础....................................................................................69一、中国银行业概况...........................................................................69二、银行经营环境...............................................................................73三、银行主要业务...............................................................................79四、银行管理......................................................................................80第二节投资风险和收益.....................................................................86一、投资风险与收益...........................................................................86二、风险的分类...................................................................................87三、单项投资收益的衡量...................................................................87四、单项投资风险的衡量...................................................................89第三节生命周期理论............................................................................92一、个人生命周期理论.......................................................................92二、生命周期理论的阶段划分............................................................93<导读怎样才算最好情景导入 小刘是一家商业银行营业网点的理财经理，现在正作为该营业网点的理财经理代表，参加由该市总行组织的“××市××银行优秀理财经理培训班”的培训。 “大家好，我是王××，是这次负责给大家培训的老师。在今后的三天里，将由我和大家共同探讨学习。如果不介意，就请叫我‘王老师’吧！在座的各位都是来自各网点的理财经理，相信都是网点的佼佼者！所以，今天很荣幸能与各位共同分享知识和交流经验。”王老师做了简单的自我介绍。 “好了，现在轮到各位做自我介绍了！请大家放松，相信通过这三天的学习，我们彼此都会成为好朋友，请不必拘谨。”王老师说道。 “好的，请第二排穿白衬衣的帅哥做一下自我介绍，大家欢迎！”有一位学员举了手，王老师便叫他做自我介绍。 “大家好！很高兴认识各位，我叫李××，我是××网点的，以后大家就叫我‘小李’吧！希望在这三天的学习中，我们都能成为好朋友！”学员小李开了一个很好的头。 “我叫张××，很高兴认识大家，我是××支行的。以后大家就叫我‘小张’吧！”学员小张的自我介绍言简意赅。 …… 大家纷纷做完了自我介绍。 “听完大家的自我介绍，我觉得都说得很好，不愧都是各网点最好的理财经理！现在，我们开始进入正题。今天，我们的第一堂课，就是请大家讨论‘怎样才算是最好的理财经理’。”王老师说道。“我认为最好的理财经理，首先必须具备理财经理的基本条件，如基本的礼仪等。”“我认为最好的理财经理，就是从客户角度出发，为客户推荐最合适的理财产品。”大家都纷纷发表自己的看法。 “OK！现在请各位用一句话概括：你们所认为的最好的理财经理所需要的条件是什么。我会进行一个小小的统计！现在，请写好之后交给我，然后休息10分钟，咱们继续讨论。” …… “好的，我刚才已经将大家的看法做了一个小小的汇总并进行了分类。对最好的理财经理的要求，主要包括以下四个方面，即：满足岗位要求、具备过硬素质、熟知基础知识、精通相关技能。我将在接下来的课程中，一一同大家共同学习讨论。” 备注：人物简介（1）王老师：王老师是银行业培训师。王老师授课诙谐幽默、针对性强，能把管理当故事讲。通过理论与实际的整合，形成了一套可行的、实战的银行现场管理运作模式，受到多家银行的邀请培训并得到一致好评。（2）小刘：小刘是××银行营业网点的理财经理，这次作为该支行的优秀理财经理来参加此次培训。（3）其他理财经理：在本书情景导入中的小李、小张、小杨、小黎等均为参加本次培训的理财经理。 【实战范本1-01】 理财经理日常工作程序 （1）看当日上级行下发的理财信息库资料，如果有突发消息严重影响客户的理财投资情况，则应在小组会上提出，讨论应对措施与使用话术。（2）准备当日理财中心或小组例会的讨论资料，参加10～15分钟小组例会。（3）检查工作日志，了解当日预约情况。（一般每日大约准备与5～8位客户会面。）（4）检查必备设备，确定其是否能够正常运转。（5）清理桌面杂物，预备所需办公用品（如名片、产品介绍、表格等）。（6）整理仪容，佩戴铭牌，开始营业。如果没有等待的客户，则先致电已预约的客户，确认时间，或请助理协助确认。同时请助理与次日预约客户再次确认会面安排。（7）客户到来之前，尽量重新查看一遍客户的相关信息（大约花5～10分钟），准备相应的材料和文件。（8）接待客户，执行有效的销售过程（40～50分钟）。完整记录客户资料，办理各项业（9）客户离开后，将客户相关资料妥善保存，防止工作繁忙时不慎丢失。确认桌面整理完毕，电脑画面没有停留在前一位客人的记录上，方可迎接下一位客户。（10）随时记录工作日志，以追踪客户委托事项，以免遗漏。（11）工作中必须完成的相应工作。（12）准备当天工作情况、销售成果报告提交给直属主管。（13）参加下班前10～15分钟的销售例会。（14）确保客户资料卡存放妥当。（15）接听语音信箱，回复客户来电。确保当天来电当天回复。（16）预先了解各项促销活动，以利于业务拓展。并且通过各种工具研究各种详细的财经信息。（17）熟读各项产品介绍及操作规程。对每一种产品都要在平时设计好如何应对各种可能引起困扰的局面，以利于回答客户的问题。
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