适读人群 ：银行从业人员；金融?? 基于中信银行多年的私人银行业务成长经验，从核心理念、体系与策略三方面重新定义私人银行的经营方法与服务体系，解答了在大数据、金融脱媒的背景下，商业银行与私人银行业务到底该何去何从，荟萃了三位在我国商业银行领域深耕多年的资深专家沉淀多年的真知灼见。 ??以客户特征分析为基础，总结私人银行客户的需求特点，挖掘、引领并创造客户需求，为实现高质量的客户经营服务提供有效指导，提供了一套围绕私人银行客户需求分析的工作方法和实用工具，即如何针对不同客户的显性需求和隐形需求进行充分挖掘，并据此进行客户资产结构调整与产品配置。
助力提升私人银行与财富管理从业人员的履职能力着力打造私人银行业务规范健康可持续的发展路径 在过去十余年里，伴随着经济的稳健增长和财富规模的不断扩大，国内私人银行业务取得了蓬勃发展，但与此同时也面临着诸多的问题和挑战。由于行业内部竞争的加剧以及外部挑战者的不断涌入, 加之高净值客户更加成熟的财富管理需求, 国内私人银行业务精耕细作的时代已然来临。在经济进入转型升级新常态及利率市场化改革的加速推进下, 私人银行与财富管理业务亦成为财富管理机构应对市场竞争、优化业务结构、加速经营转型的重要举措。未来, 私人银行业务的发展空间广阔无比。本书基于整合、梳理中信银行在私人银行业务领域中的多年成长经验，系统性形成了私人银行核心理念、体系与策略，帮助读者掌握私人银行业务的经营理念、经营策略、产品服务体系与流程、风险管控等内容；同时，全面解析了银行个人理财业务的发展历程、理念、本质、主要内容、组织结构、业务流程、政策条件、发展趋势和市场前景,旨在不断提升私人银行与财富管理从业人员的履职能力,推动私人银行业务更加规范而健康地发展。
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