随着中国经济从高速的粗放增长向中低速的高质量增长的转变，居民收入增速降低，传统的依赖于银行存款、银行理财、信托等固定收益类理财方式不可持续，而支出还停留在工资高速增长、房价等家庭资产高速增长的时代，家庭负债过高、房产占比过高，造成众多家庭，尤其是中产家庭在即将到来的经济和社会转型中面临着较为严峻的财务困境。家庭财富向公募基金等浮动收益类理财方式上迁移是必然的趋势，本书从中等收入家庭的立场出发，以客户立场、个性化定制、伴随式服务为主线，详细讲述了未来的浮动收益理财大潮中，投顾机构应该如何向客户提供投资顾问服务。本书作者有近17年的证券尤其是公募基金研究与投资经验，其团队（理财魔方）是国内最早从事智能投资顾问业务的机构。
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